1、優(yōu)易網(wǎng)事件(2012年)   

江蘇平臺(tái)優(yōu)易網(wǎng)，2012年8月上線(xiàn)，2012年12月21日歇業(yè)。受害人60余位，涉案金額2000萬(wàn)。當(dāng)時(shí)由于涉案金額巨大，還曾一度被媒體稱(chēng)為“網(wǎng)貸第一案”。三名主犯一度在作案后逃逸，后被抓回。目前如皋市檢察院定性其為集資詐騙罪，繆忠應(yīng)為主犯，王永光為從犯，蔡月珍無(wú)責(zé)不予追究。優(yōu)易網(wǎng)的受害投資人至今未能獲得一分錢(qián)補(bǔ)償。   

早在優(yōu)易網(wǎng)跑路前，有人便在論壇中發(fā)帖預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)：優(yōu)易網(wǎng)存在運(yùn)營(yíng)主體不明、網(wǎng)站備案信息不全等問(wèn)題。但當(dāng)時(shí)投資人尚未形成風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，也未對(duì)此重視。事發(fā)前，幾乎無(wú)人去優(yōu)易網(wǎng)實(shí)地考察過(guò)，并且因?yàn)閮?yōu)易網(wǎng)24小時(shí)均可提現(xiàn)并快速到帳而相信優(yōu)易網(wǎng)。事實(shí)上，對(duì)于這種反正常工作規(guī)律的情況，更應(yīng)該成為平臺(tái)的疑點(diǎn)。 

2、科迅網(wǎng)事件(2014年)   

2014年6月，上線(xiàn)僅4個(gè)月左右的深圳P2P平臺(tái)科迅網(wǎng)跑路。該事件涉及受害者千余人，金額超5000萬(wàn)元。科迅網(wǎng)在運(yùn)營(yíng)中存在許多造假的地方，如團(tuán)隊(duì)介紹造假，執(zhí)行董事“高大上”的學(xué)歷等皆為虛構(gòu)，團(tuán)隊(duì)人員照片是從別的網(wǎng)站抄襲過(guò)來(lái)的；宣傳資料造假，早在其成立一個(gè)月余時(shí)便有投資人曝光網(wǎng)站的合作項(xiàng)目是PS得來(lái)的；注冊(cè)地址造假，后來(lái)經(jīng)實(shí)地查看，發(fā)現(xiàn)其注冊(cè)地址上根本不存在這家公司。    

但這些也都未引起投資人重視，當(dāng)時(shí)的科迅網(wǎng)獲得百度加V認(rèn)證和百度財(cái)富推廣，投資人們也就放松了警惕。科迅網(wǎng)在純粹詐騙平臺(tái)中，屬于涉案金額較大，影響較為惡劣的一種，應(yīng)當(dāng)引以為鑒。 

3、網(wǎng)金寶事件(2014)  

網(wǎng)金寶是北京地區(qū)第一例P2P跑路案件，根據(jù)百度快照信息，截至2014年5月5日，網(wǎng)金寶累計(jì)成交金額達(dá)2億6千多萬(wàn)元。網(wǎng)金寶存在許多虛假問(wèn)題:首先是辦公地址虛假，經(jīng)實(shí)地查探，其公布的辦公地址實(shí)為虛構(gòu)；其次，網(wǎng)金寶對(duì)外公布的合作擔(dān)保公司否認(rèn)與其的合作關(guān)系；第三，平臺(tái)通過(guò)高大上的包裝的手段迷惑投資人，如宣稱(chēng)自己與央行合作，平臺(tái)介紹資料曾顯示，“2014年2月27日，網(wǎng)金寶平臺(tái)與中國(guó)人民銀行(央行)正式簽署了戰(zhàn)略合作”，并配有簽署協(xié)議之時(shí)的圖片，但經(jīng)過(guò)一些專(zhuān)業(yè)人士認(rèn)證圖片是經(jīng)過(guò)PS的。

第一，可以通過(guò)全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(http://gsxt.saic.gov.cn/#net_loan_tools)查詢(xún)企業(yè)的工商登記信息，要注意其注冊(cè)資金、注冊(cè)地址、股東成分、經(jīng)營(yíng)范圍等。尤其是經(jīng)營(yíng)范圍，在注冊(cè)信息中，詐騙平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)范圍有可能是與互聯(lián)網(wǎng)或金融無(wú)關(guān)的一些領(lǐng)域。      

第二，通過(guò)工信部域名信息備案管理系 (http://.miitbeian.gov.cn/publish/query/First.action)查詢(xún)網(wǎng)站的備案信息，查詢(xún)所屬平臺(tái)網(wǎng)站主辦單位名稱(chēng)，網(wǎng)站備案/許可證號(hào)，網(wǎng)站負(fù)責(zé)人姓名。核對(duì)網(wǎng)站負(fù)責(zé)人與平臺(tái)管理團(tuán)隊(duì)是否一致。如果不一致詢(xún)問(wèn)平臺(tái)管理是何原因，是否能說(shuō)得通。 

第三，通過(guò)百度圖片等工具識(shí)別平臺(tái)是否存在團(tuán)隊(duì)成員、辦公環(huán)境圖片造假等情況。若一個(gè)平臺(tái)網(wǎng)站整體感觀(guān)粗制濫造，但團(tuán)隊(duì)成員的履歷卻非常光鮮，則需要保持警惕。可將平臺(tái)的辦公環(huán)境照片、團(tuán)隊(duì)成員照片等上傳，通過(guò)百度圖片搜索功能進(jìn)行對(duì)比，可得知是否存在造假行為。  

也可將相關(guān)履歷在百度中搜索。去年有個(gè)詐騙平臺(tái)，叫做德利鑫財(cái)富，它們的團(tuán)隊(duì)介紹就是完全抄襲我們網(wǎng)貸**的團(tuán)隊(duì)介紹，包括本人的履歷亦被抄襲在其中。  

第四，實(shí)地核查平臺(tái)公布的辦公地址是否真實(shí)存在。若無(wú)法實(shí)地核查，還有一個(gè)辦法就是可根據(jù)平臺(tái)公布出來(lái)的辦公地址，利用百度地圖等工具找到該地址上的物業(yè)電話(huà)，致電詢(xún)問(wèn)核實(shí)，如網(wǎng)金寶這類(lèi)平臺(tái)。  

第五，通過(guò)法院被執(zhí)行人信息查詢(xún)平臺(tái)來(lái)查詢(xún)平臺(tái)負(fù)責(zé)人是否有過(guò)被執(zhí)行記錄。需要注意的是，全國(guó)法院被執(zhí)行人信息查詢(xún)姓名時(shí)經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)同名同姓的情況，投資人還是要根據(jù)執(zhí)行法院所在地進(jìn)行判斷分析，如果能核對(duì)身份證號(hào)是最為妥當(dāng)?shù)摹２贿^(guò)有過(guò)被執(zhí)行記錄也不能武斷地判定平臺(tái)老板有問(wèn)題，還需要看具體執(zhí)行情況，結(jié)合平臺(tái)其他要素綜合判斷。  

第六，通過(guò)登陸平臺(tái)網(wǎng)站，去體驗(yàn)網(wǎng)站設(shè)計(jì)是否美觀(guān)，交互設(shè)計(jì)是否友好等。純?cè)p騙平臺(tái)一般是低價(jià)購(gòu)買(mǎi)模板，體驗(yàn)感不會(huì)很好，也很容易識(shí)別，這個(gè)時(shí)候只要能抵制住其高息誘惑，就不會(huì)輕易上當(dāng)。 

以上是總結(jié)的一些識(shí)別詐騙平臺(tái)的辦法，供大家參考。詐騙平臺(tái)有時(shí)候其實(shí)只要稍微多留幾個(gè)心眼，多打幾個(gè)問(wèn)號(hào)，就很容易能夠識(shí)別出來(lái)。若萬(wàn)一真的踩了詐騙平臺(tái)的雷，怎么辦？那金巧百科小編的建議是大家趕緊報(bào)警，以便維護(hù)自己的權(quán)益。希望大家以后都不會(huì)中了詐騙平臺(tái)的雷，在網(wǎng)貸中安全地實(shí)現(xiàn)好收益。