1.境外詐騙網(wǎng)站“釣大魚(yú)”

騙子會(huì)在國(guó)內(nèi)各大網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)投放極具誘惑力的廣告，打著“利息高出銀行數(shù)倍”，“投資周期短利率高”的旗號(hào)，承諾“只賺不賠”。甚至國(guó)內(nèi)很多有影響力的網(wǎng)站均能找到其廣告，不保持警戒心的投資者會(huì)容易上當(dāng)。同時(shí)，詐騙網(wǎng)站盜用國(guó)際知名金融機(jī)構(gòu)的品牌，也加大了網(wǎng)民對(duì)網(wǎng)絡(luò)理財(cái)詐騙的識(shí)別難度。

2.P2P平臺(tái)頻現(xiàn)虛假投資標(biāo)

為了能在短時(shí)間內(nèi)詐騙到大量資金，有平臺(tái)在開(kāi)業(yè)前聲稱(chēng)要連續(xù)舉辦數(shù)天的優(yōu)惠活動(dòng)，打著“高息”、“保本”、“短期標(biāo)”等旗號(hào)發(fā)布大量虛假標(biāo)，等到開(kāi)業(yè)后投資者蜂擁而至，不久平臺(tái)很快就無(wú)法打開(kāi)，老板資金到賬后便攜款“跑路”。

3.利用貪婪心理

某些平臺(tái)只需要投入少量的錢(qián)，數(shù)十天內(nèi)資金翻2-3倍，并且每天發(fā)放“收益”。有些人貪小便宜，選擇追加投資，平臺(tái)也會(huì)按期發(fā)放幾天“收益”，等待更大筆的投資追加，如果沒(méi)有追加，平臺(tái)就會(huì)讓其賬戶(hù)密碼失效，無(wú)法獲取本金。

4.銀行理財(cái)產(chǎn)品漏洞被利用

不少工行、招行和農(nóng)行等用戶(hù)紛紛在網(wǎng)上反饋收到短信提示，稱(chēng)自己的銀行卡在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)了某款理財(cái)產(chǎn)品被扣除了大筆資金，并告知“如果不是您本人操作，請(qǐng)與我們聯(lián)系。”當(dāng)網(wǎng)友去ATM機(jī)查詢(xún)時(shí)發(fā)現(xiàn)，自己的銀行卡余額竟然真的少了短信中告知的相同金額。

5.虛假借款騙術(shù)

在互聯(lián)網(wǎng)金融借貸平臺(tái)，還流行著一種借款詐騙。借款人通過(guò)信息販賣(mài)者獲取有效身份信息，并以他人的身份在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)進(jìn)行消費(fèi)或借款。在一些平臺(tái)，不乏員工與借款者內(nèi)外勾結(jié)，過(guò)分包裝借款人信息，使得原本無(wú)法借款的人也借到款項(xiàng)，變相侵吞公司資產(chǎn)。

1、實(shí)行會(huì)員準(zhǔn)入制 

此類(lèi)虛假理財(cái)網(wǎng)站多實(shí)行注冊(cè)會(huì)員制管理，常用“注冊(cè)即送現(xiàn)金”等獎(jiǎng)勵(lì)方式誘惑投資者。一般注冊(cè)會(huì)員時(shí)需要輸入身份證號(hào)等信息進(jìn)行實(shí)名注冊(cè)，還要提供用于項(xiàng)目結(jié)算的網(wǎng)銀賬號(hào)或財(cái)付通賬號(hào)。

2、項(xiàng)目繁多，無(wú)實(shí)質(zhì)實(shí)業(yè)投資說(shuō)明 

投資理財(cái)騙局多提供周期不同、種類(lèi)繁多的多種投資項(xiàng)目，一般投入金額越多，分紅周期越長(zhǎng)，不法分子宣稱(chēng)的分紅金額越高。這些號(hào)稱(chēng)“100%獲利的項(xiàng)目”幾乎都為“純資金吸納”，無(wú)實(shí)質(zhì)性實(shí)業(yè)投資說(shuō)明，一般只是在網(wǎng)站的“投資模式”欄目中籠統(tǒng)提到資金用于能源、礦產(chǎn)等相關(guān)項(xiàng)目。此類(lèi)網(wǎng)站提供的項(xiàng)目返利往往超出正常的銀行存取款利率數(shù)十倍，且投資門(mén)檻極低，根本不符合經(jīng)濟(jì)規(guī)律。

3、天天分紅、高額返利 

“分紅式”網(wǎng)絡(luò)投資詐騙是目前最常見(jiàn)的投資理財(cái)騙局，“保本收益”、“200%回報(bào)率”、“天天分紅”等極具誘惑性的宣傳語(yǔ)，成為吸引投資者上鉤的主要誘餌。 　此類(lèi)投資詐騙的最大特點(diǎn)是放長(zhǎng)線釣大魚(yú)，以投資公司為載體，以定期分紅為誘餌，等網(wǎng)民投入小量資金后，前期定時(shí)給網(wǎng)民“分紅”(返利)，待網(wǎng)民不斷追加資金或介紹親友大量投資后，騙子就會(huì)關(guān)閉網(wǎng)站、銷(xiāo)聲匿跡。

4、傳銷(xiāo)拉人頭式獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制 

在目前接到的投資理財(cái)詐騙舉報(bào)案例中，多數(shù)騙局具有明顯的傳銷(xiāo)性質(zhì)，不法分子以投資者直接或者間接發(fā)展下線人員數(shù)量作為計(jì)算依據(jù)，利用受害人的人際關(guān)系網(wǎng)，吸納更多人上當(dāng)受騙。