smi投資理財騙局揭秘

SMI公司號稱是一家游戲網站，旗下游戲就是一種模擬投資，用戶通過此種模擬投資可以賺取收益，公司也能從中得到紅利。整個運作模式就是：一：用戶注冊加入，有多種模擬額度可以供選擇；二：注冊好后，用戶就需要匯款給公司或者推薦人（推薦人就是你進入游戲的介紹人），正式進入游戲環節；三：在游戲開始后的第一次登錄，用戶需要先使用推薦人的ID來登錄，這樣才能激活用戶本人帳號，這樣也方便推薦人賺取一定的費用；四：正式開始游戲，用戶開始投資，這時資金就被分成了四個部分開始運作，而真正的漏洞也就在這里。

有這樣一種“股票”，只漲不跌，四年間漲幅達到370%，無償配股9次，發展他人入股還能獲得最高達4倍的獎勵。這種不可思議的事情不是癡人說夢，而是活生生的現實。這家公司的名字全稱是SMI全球游戲股票市場投資有限公司（下稱SMI）。

這是一家神秘的公司，在其網站上我們看不到關于公司的任何信息，關于它的傳說只流傳在網絡上的投資者之間。《證券日報》合肥刑事律師從參與者獲取的資料顯示，公司注冊地在英屬的塞舌爾群島，總部設于香港加蓮威老道愛賓大廈。公司老板更是神秘，僅知道他叫黃彥清，是一位有豐富投資經驗的新加坡華人。

經過深入調查發現，這更像是一場徹頭徹尾的非法傳銷騙局。中國反傳銷志愿者聯盟創辦人鄒凌波告訴合肥刑事律師，SMI完全符合非法傳銷的三個特征界定。近幾年，非法傳銷更加表現出網絡化特征，并以理財為名，打著快速致富的旗號，從事非法獲利的犯罪活動。從已知獲取的資料粗略統計，SMI涉及人員達到兩萬五千人，卷入金額至少30億元。更加觸目驚心的是，這類涉嫌非法傳銷公司不止SMI一家，這樣的騙局也仍然在繼續著。

借理財炒股為名，行非法傳銷之實。SMI并非一個孤例，以游戲理財、電子炒股名義的騙局近兩年在網絡上瘋狂蔓延。在中國反傳銷志愿者聯盟網上，經舉報曝光過的類似騙局就有十起，影響較大的有紅通商務、大唐帝國、SMI、ASG等。

調查發現，雖然它們的名字五花八門，但運作模式卻有驚人的相似。以SMI為例，有從100美元到5000美元共6個投資級別，每個人可以投資多個戶口，申請多個ID。據了解，老玩家都擁有上百個ID號，而這眾多ID也正是隱藏斂財秘密的所在。

新入者無法直接申請賬戶，必須由上級“老師”在自己賬戶中通過交易生成一個注冊碼。這就意味著若要加入就必須將自己的第一筆投資交給上級，資金通過網銀轉賬，收款后“老師”將注冊碼發給新入者，一個新的ID就產生了。當合肥刑事律師質疑如果打款之后不給發注冊碼怎么辦，上級“老師”稱，“我們是打算把一輩子都奉獻給SMI，不會為這點錢而冒險，再說你也可以向公司舉報我。”而舉報的渠道，竟然只是給公司郵箱發送電子郵件。

第一步賬戶申請成功以后，就可以投資購買代幣，也就是所謂的電子股。在SMI中，“股價”是只漲不跌的。合肥刑事律師了解到，目前的價位在0.37。但SMI還有規定，并不是全部資金都可以購買代幣，賬戶級別越高，可購代幣的比例就越高。假如申請開設一個5000美元的賬號，只有2925美元可以購買代幣，除以0.37的價位，購得7905股。

賬戶剩余的資金中，有1750美元是股權投資，是固定不能動的。還有325美元是競技游戲資金，這又使得SMI呈現出游戲的一面。在SMI網站上，有一個搶商品的小游戲，列單里的各種商品價格一直在下跌，誰先點看到價格為0，誰就贏得商品。據參與者稱，游戲中贏得商品全憑運氣，概率很低。大多數投資者也并不是沖著游戲而去的，游戲不過是SMI的一個幌子。

在大唐帝國中，游戲的色彩更為濃重。這是一款以唐朝為背景的3D網游，游戲本身沒有太多吸引人之處。但在游戲之外，還暗含著和SMI一樣的虛擬股市，只不過在這里叫做大唐國幣。

在這些虛擬電子股中，分為所謂的靜態收入和動態收入。靜態收入除了“股價”上漲的收益，更為參與者看重的是“拆分”，這個概念類似于股市的無償配股。據SMI參與者稱，代幣只拆分不增發。參與者人數會越來越多，“股價”不斷上漲，當代幣數量不能滿足投資者需求的時候，就會進行“拆分”，一個幣變成兩個甚至更多。

“只漲不跌”的股價和高倍的無償配股，成為此類理財騙局吸引民眾加入的噱頭。而真正使得參與者成幾何倍增長的還在于動態收入，也就是發展下線的獎勵。SMI的動態收入分為直推獎8%，對碰獎8%，一代領導獎10%和二代領導獎5%。這些獎勵都根據所發展的下線人數及投資額，以代幣形式贈送。不同的用戶名和ID號按照三角布局，形成一個巨大的金字塔網絡，每拉入一個新人，就能獲得成倍的獎勵。現在SMI的系統里，已經發展到75萬之多的ID號，以每個人擁有30個ID號計算，也有兩萬五千人卷入其中。

“SMI這類的游戲理財完全符合非法傳銷的三個特征，屬于非常典型的網絡傳銷。”鄒凌波十分肯定的向合肥刑事律師表示。他所說的非法傳銷三個特征是國家工商總局直銷監督管理局根據《禁止傳銷條例》所做的官方界定，也就是交納或變相交納入門費；直接或間接發展下線，組成層級；上線從直接或間接發展的下線業績中計提報酬或者返利。

高額回報，背后是層層盤剝。“SMI隱藏著很多的陷阱，對規則做出一些眼花繚亂的設計，使得組織者永遠處于只賺不賠的境地。”鄒凌波向合肥刑事律師分析道。從賬戶申請成功，組織者就規定了投資額的近一半作為股權投資，不能提現，不能購幣。按照SMI宣傳所稱，這是“舍得”理財策略，若要獲得長期高額收益，就要敢于舍去一部分利益。這也意味著，投資者剛一開始就損失了近一半資金。

隨后，SMI又拋出一個所謂的“三進三出方程式”。合肥刑事律師對其研究發現，方程式不過是掩蓋橫奪投資者錢財的幌子。因為在這個“三進三出方程式”里，強制規定每一ID下的代幣買賣要分三次進行出售，并且出售代幣的30%必須回購，其實相等于投資者只能體現其中的70%。不僅如此，每次出售代幣，公司方面要收取10%的高額手續費。這樣下來，一多半的資金又被盤剝去了。更加不合理的規定是，因為賬戶資金都以美元計價，組織者強制規定進場匯率6.75，出場匯率6.2，等于參與者每一美元就被公司盤剝走0.55元人民幣。

“三進三出方程式”、三角模型構建、左右分區對碰獎勵，類似的技法同樣存在于紅通商務、大唐帝國等理財騙局當中。 

鄒凌波認為，傳銷式的獎勵制度使得不斷有人加入進來，就會不斷有錢貢獻給先入者。SMI跟萬家購物的返利不同之處在于，萬家購物要給參與者100%的返利，多數時間處于負債經營；SMI則不需要有任何支出，10%手續費確保了只賺不賠。一旦有大規模的提現，組織者只需暫停關閉系統提現就可以了，這種設計首先就把自己立于不敗之地。

據了解，大唐帝國現在已經不能提現，在參與者組建的QQ群里，有人已經開始低價轉售“大唐國幣”。

SMI在眾多電子股騙局里屬于創立較早的一個，2007年成立以來，也經歷了數次沉浮。在合肥刑事律師拿到的股價走勢及拆分記錄中，可以看到，代幣發行價為0.1美元，發行量為125萬。過去四年里，共拆分過9次，2007年9月第一次拆分倍數竟然達到了12倍。據參與者介紹，SMI剛開始非常受熱捧，12倍的拆分過于激進，以至于大批參與者套現，公司也一度停止了套現。后來8次的拆分則吸取了教訓，采取穩健的策略，拆分倍數從1.5倍到2.1倍不等。最近一次的拆分是在2012年3月6日，經歷了9次拆分之后，代幣數量也超過了13億個。按照代幣現在0.37美元的價格，以及SMI規定的6.2匯率計算，SMI已卷入至少30億元人民幣。

并不高明的騙術，卻屢禁不止，并且還在野蠻生長。鄒凌波認為，除了利用人們貪圖快速致富的心理，還因為背后有一批職業的傳銷團伙。當一個騙子公司被查辦之后，只是法人代表、公司領導等少數組織者被逮捕判刑。但非法傳銷長期滋生的最大因素是居于中層的傳銷者，他們之間有著嚴密的組織，一個騙局被戳破，便成群結隊轉戰下一個騙局。本報在今年3月份曾做過國宏國際非法集資騙局的報道，合肥刑事律師在長期追蹤調查中發現，其中一批骨干力量來自于早些年的世界通，隨后到國宏國際，再到如今的SMI。哪里有利可圖，這些人就會蜂擁而上。

“近幾年涉眾型經濟犯罪越來越猖獗，但我們對此的偵破、打擊力度卻嚴重落后。”鄒凌波言語中不乏無奈，“非法傳銷越來越網絡化，單純靠某一地方的監管很難禁止。”

事實上，去年8月份，重慶市涪陵區人民檢察院已經對SMI組織者肖樹平、李麗萍、李宜蔓等人以非法傳銷罪進行了批捕。但由于SMI涉及全國多個省市，被批捕的幾人也不過是當地組織者，SMI沒有受到任何影響，反而繼續壯大。在內蒙古巴彥淖爾市和江蘇海安縣公安局官網上，都發布有SMI涉嫌網絡傳銷的警民提示，但對于這類新型的網絡傳銷案件，顯然需要有更加整體化的行動來偵破。

馬來西亞mbi理財騙局抓住了人性的弱點“貪”，凡是不合理的收益都要提高警惕，控制住自己的貪欲，莫要為了一個幾百塊的的包包搭進血汗錢。