2017最新投資騙局揭秘

1、原油期貨、現(xiàn)貨油投資騙局

以前常聽(tīng)說(shuō)炒原油、現(xiàn)貨油，以為跟炒股一樣，都是在正規(guī)交易所交易，是合法的。直到后來(lái)看報(bào)道，才知道要么是打插邊球，要么根本就是騙局。

此前傳深油所（深圳石油化工交易所）遭公安機(jī)關(guān)介入調(diào)查，數(shù)百位投資者控訴遭其會(huì)員單位誘騙投資，虧損少則幾萬(wàn)元，多則幾千萬(wàn)元。

5月24日，40名投資者起訴深油所一案開(kāi)庭審理，涉案金額共2300萬(wàn)元。

原告律師請(qǐng)求：認(rèn)定深油所掛牌的前海油系列產(chǎn)品及交割調(diào)整價(jià)標(biāo)的不合法；認(rèn)定深油所設(shè)定的交易模式屬于非法期貨交易；原告在深油所平臺(tái)的交易行為無(wú)效；返還原告所入的全部資金；深油所承擔(dān)全部訴訟費(fèi)用。

被告深油所律師辯護(hù)稱(chēng)：深油所投資者是和會(huì)員單位簽署的買(mǎi)賣(mài)合同關(guān)系，深油所僅提供交易設(shè)施、資金、交收服務(wù)，原告和深油所不存在交易關(guān)系。從資金去向上看，深油所只收取了相關(guān)的交易費(fèi)用，投資者造成的盈虧是由深油所會(huì)員單位拿走，深油所不是本案的適格被告，也無(wú)需承擔(dān)損失。

深油所代理律師提出了延期質(zhì)證，案件審理中止，暫未看到審理結(jié)果。

那么原油期貨，現(xiàn)貨油交易是否合法？

律師稱(chēng)，從事原油、現(xiàn)貨油交易的平臺(tái)需要商務(wù)部批文。但據(jù)商務(wù)部新聞發(fā)言人沈丹陽(yáng)表示，商務(wù)部從未批準(zhǔn)任何一家交易市場(chǎng)從事原油、成品油交易。

據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)公布信息，目前我國(guó)只有4家期貨交易所，分別是上海期貨交易所、鄭州期貨交易所、大連期貨交易所和中國(guó)金融期貨交易所。而這些交易所主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中也沒(méi)有“原油”這一項(xiàng)。

2、新三板原始股騙局

據(jù)一位朋友親歷騙局的朋友講，他經(jīng)不住美女忽悠，買(mǎi)了一家新三板公司的所謂“原始股”。公司是一家網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售公司，定增價(jià)一塊多，賣(mài)出來(lái)高達(dá)七八塊。公司宣傳將轉(zhuǎn)版，借殼安徽某財(cái)富有限公司，找了美女形象人，專(zhuān)門(mén)拍白富美照片宣傳，跟投資人視頻聊天。后來(lái)該朋友了解到，該公司賣(mài)出“原始股”的傭金高達(dá)25%，轉(zhuǎn)板上市遙遙無(wú)期，現(xiàn)在手上的“原始股”也賣(mài)不掉。由于未進(jìn)入訴訟程序，這里先不公布公司名字。

據(jù)新浪財(cái)經(jīng)報(bào)道，4月18日，有網(wǎng)友貼出深圳街頭照片稱(chēng)“新三板股權(quán)投資也埋著雷。銀行理財(cái)、民間借貸、P2P，總有一款騙局屬于你，總有一顆雷在候著人。”照片中，數(shù)十名群眾身穿白色T恤，手拿橫幅稱(chēng)“新三板上市公司新產(chǎn)業(yè)（830838）為詐騙公司，請(qǐng)證監(jiān)會(huì)明查！”

據(jù)騰訊報(bào)道，全國(guó)多地現(xiàn)原始股投資騙局，千余人被騙數(shù)億元。

因涉嫌以“原始股”非法集資，上海優(yōu)索環(huán)保科技發(fā)展有限公司原法人代表段國(guó)帥近日被批捕，其炮制的假股票騙局騙取上千名河南群眾的2億多元資金。

辦案人員介紹，段國(guó)帥等人在河南召開(kāi)“增資擴(kuò)股”發(fā)布會(huì)，宣布該“上市公司”將定向發(fā)行“原始股”。同時(shí)，這家所謂的“上市公司”還一度發(fā)售股權(quán)理財(cái)集資，承諾年收益達(dá)48%，超過(guò)同期銀行存款收益20多倍。

辦案人員表示，上述假股票騙局都利用了投資者對(duì)A股“打新”高收益的慣性思維。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，嚴(yán)禁任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人以“股權(quán)眾籌”名義從事非法發(fā)行股票的活動(dòng)。

謹(jǐn)記：掛牌≠上市，四板≠三板，天上不會(huì)掉餡餅。

3、p2p平臺(tái)投資騙局

去年，一篇名為《P2P崩盤(pán)緊急提醒！677家跑路了》的文章刷爆朋友圈，文章列舉了詳細(xì)的跑路公司名單，提醒著投資者其中的風(fēng)險(xiǎn)。

p2p平臺(tái)資金鏈斷裂，老板跑路，主要在于平臺(tái)風(fēng)控不過(guò)關(guān)，資金監(jiān)管不嚴(yán)。舉一些簡(jiǎn)單的例子：

（1）P2P平臺(tái)貸款給無(wú)還款能力的人。一般來(lái)說(shuō)，在P2P平臺(tái)貸款，無(wú)需抵押。而且貸款人可以貸新還舊，不斷提高貸款額度，最后導(dǎo)致無(wú)力還款。

（2）即使有抵押物，也沒(méi)有嚴(yán)格審核。比如一輛車(chē)，一套房子可以抵押給多家p2p平臺(tái)，還可以做高評(píng)估價(jià)抵押。

（3）p2p平臺(tái)本身的問(wèn)題。比如平臺(tái)挪用資金他用，資金加杠桿擴(kuò)張，甚至老板將錢(qián)揮霍一空。

4、股票投資騙局

近日，深圳南山警方就打掉了一個(gè)以投資股票進(jìn)行電信詐騙的團(tuán)伙，抓獲嫌疑人21人，涉案金額600萬(wàn)余元人民幣，其作案手法就是這種“千人千股”的方式。

所謂的“千人千股”，指每天選取1000只不同的股票分別推薦給1000個(gè)不同的股民，總有蒙對(duì)的。

方法很老套，但效果很好。該團(tuán)伙中的“業(yè)務(wù)員”以15%的比例提成，從大量受害者身上騙取錢(qián)財(cái)，損失最大的陳先生被騙走26萬(wàn)元人民幣。

而犯罪嫌疑人都是低學(xué)歷人員，很多連股票圖都看不懂。

警方提醒，推薦股票詐騙的方法多式多樣，大家不要輕易加入所謂的炒股QQ群、微信群等，以免被洗腦。

5、炒鉆石、貴金屬騙局

深圳團(tuán)伙設(shè)假平臺(tái)騙人炒鉆石 159投資者被騙2440萬(wàn)

朱某群、夏某先后租用服務(wù)器和軟件，開(kāi)設(shè)“貴豐(興盛)珠寶訂貨回購(gòu)系統(tǒng)”，Jewelry trade system虛擬平臺(tái)，通過(guò)網(wǎng)購(gòu)“客戶(hù)資料”和發(fā)展一二級(jí)代理產(chǎn)業(yè)鏈，騙取全國(guó)各地159名投資者2440萬(wàn)元。

朱某等人一開(kāi)始操縱價(jià)格讓客戶(hù)賺取不高于30%的利潤(rùn)，客戶(hù)加大投入后，代理商就故意讓客戶(hù)反向操作，刻意讓客戶(hù)虧錢(qián)，假平臺(tái)賺錢(qián)。

深圳兩公司虛構(gòu)炒賣(mài)倫敦黃金 集資詐騙14億元

深圳兩家財(cái)富管理公司虛構(gòu)在香港炒賣(mài)倫敦黃金的“高息投資夢(mèng)”，5年多吸金14億元，涉及被害人200余名。15日，涉案的一名業(yè)務(wù)員楊某涉嫌集資詐騙罪在深圳中院受審。

自2010年至今，德萬(wàn)公司、安瀾公司以代理黃金交易名義，吸引客戶(hù)投資共計(jì)人民幣14億元，涉及被害人200余名，已經(jīng)報(bào)案被騙的被害人126人、涉案金額人民幣4.4億元；被告人楊某共介紹被害人投資錢(qián)款人民幣2000萬(wàn)元。

6、3M、WV夢(mèng)幻之旅、摩提弗等龐氏騙局

“一部手機(jī)，一個(gè)微信，輕松月入1萬(wàn)元至15萬(wàn)元。”“投資6萬(wàn)，兩年后收入1000萬(wàn)。”WV夢(mèng)幻之旅打著“旅游直銷(xiāo)”、“邊旅游邊賺錢(qián)”等噱頭，通過(guò)發(fā)展下線，拉人入會(huì)交費(fèi)，病毒式傳播進(jìn)行詐騙。

要想成為WV成員，首先要一次性交300美元的會(huì)員費(fèi)，此外每個(gè)月還要交100美元的月費(fèi)。你如果發(fā)展了4個(gè)會(huì)員的話(huà)，就可以終身免月費(fèi)。1美元是一個(gè)夢(mèng)幻之旅的點(diǎn)數(shù)，可以用于購(gòu)買(mǎi)夢(mèng)幻之旅的旅程。

3M騙局、摩提弗騙局

去年是3M，今年是摩提弗，這種金融游戲年年都存在，只不過(guò)換了名字。

記者了解到，摩提弗靜態(tài)日收益2%，收益率是3M的2倍。投資方式基本一致：排隊(duì)7天匹配打款，匹配完成后凍結(jié)3天，解凍后申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)。投資1萬(wàn)元，10天后連本帶息可提出12000元。此外，摩提弗也設(shè)置了 “推薦獎(jiǎng)勵(lì)”，成功“拓展”用戶(hù)的，可獲得10%的收益。這樣驚人的收益若不來(lái)源于實(shí)體投資項(xiàng)目，而是新的投資者的本金。

據(jù)悉，刑法中并無(wú)“傳銷(xiāo)罪”這一罪名，只有“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)罪”，如果想舉報(bào)傳銷(xiāo)的行為，必須找到傳銷(xiāo)的領(lǐng)導(dǎo)。

7、銀行理財(cái)“飛單”

所謂“飛單”是指銀行個(gè)別員工私自銷(xiāo)售非本行自主發(fā)行的私募基金或第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的違規(guī)行為。如何識(shí)別？黃翔浩表示：不看收益要看合同、查詢(xún)編碼驗(yàn)明正身。

通常銀行理財(cái)產(chǎn)品收益在3%-6%之間，所以如果介紹給您的理財(cái)產(chǎn)品承諾的收益率超過(guò)這個(gè)2%-3%甚至1-2倍，就一定要警惕了，另外一定要看合同，凡是銀行自主發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，均具有唯一的產(chǎn)品編碼，投資者可以依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)查詢(xún)，銀行代銷(xiāo)產(chǎn)品則可以通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)公示的代銷(xiāo)產(chǎn)品清單查詢(xún)。而且，銀行理財(cái)產(chǎn)品和代銷(xiāo)產(chǎn)品在相關(guān)銷(xiāo)售文本中應(yīng)有銀行印章。

8、高額貼息存款

16位來(lái)自蕭山、杭州、寧波等地的存款人，把高達(dá)2.88億元巨額資金存入中國(guó)工商銀行甘肅省臨夏東鄉(xiāng)（縣）支行，如今存款到期超過(guò)一個(gè)多月，竟然無(wú)法從銀行兌付。

事件大致的經(jīng)過(guò)是這樣的：當(dāng)?shù)匾患掖笮兔駹I(yíng)企業(yè)的負(fù)責(zé)人魏某，先以高額貼息的方式吸引浙江等地儲(chǔ)戶(hù)到東鄉(xiāng)縣工行存款3.12億元，然后勾結(jié)銀行高官騙貸。多個(gè)資金中介人從中層層拿到數(shù)額不等的傭金，遠(yuǎn)高于存款人的貼息幅度。魏某組織有關(guān)人員偽造上述存款人的大額存單，再以假存單作質(zhì)押，向銀行騙得巨額貸款。