1.境外詐騙網(wǎng)站“釣大魚”

騙子會在國內(nèi)各大網(wǎng)絡(luò)平臺投放極具誘惑力的廣告，打著“利息高出銀行數(shù)倍”，“投資周期短利率高”的旗號，承諾“只賺不賠”。甚至國內(nèi)很多有影響力的網(wǎng)站均能找到其廣告，不保持警戒心的投資者會容易上當(dāng)。同時，詐騙網(wǎng)站盜用國際知名金融機構(gòu)的品牌，也加大了網(wǎng)民對網(wǎng)絡(luò)理財詐騙的識別難度。

2.P2P平臺頻現(xiàn)虛假投資標(biāo)

為了能在短時間內(nèi)詐騙到大量資金，有平臺在開業(yè)前聲稱要連續(xù)舉辦數(shù)天的優(yōu)惠活動，打著“高息”、“保本”、“短期標(biāo)”等旗號發(fā)布大量虛假標(biāo)，等到開業(yè)后投資者蜂擁而至，不久平臺很快就無法打開，老板資金到賬后便攜款“跑路”。

3.利用貪婪心理

某些平臺只需要投入少量的錢，數(shù)十天內(nèi)資金翻2-3倍，并且每天發(fā)放“收益”。有些人貪小便宜，選擇追加投資，平臺也會按期發(fā)放幾天“收益”，等待更大筆的投資追加，如果沒有追加，平臺就會讓其賬戶密碼失效，無法獲取本金。

4.銀行理財產(chǎn)品漏洞被利用

不少工行、招行和農(nóng)行等用戶紛紛在網(wǎng)上反饋收到短信提示，稱自己的銀行卡在網(wǎng)上購買了某款理財產(chǎn)品被扣除了大筆資金，并告知“如果不是您本人操作，請與我們聯(lián)系?！碑?dāng)網(wǎng)友去ATM機查詢時發(fā)現(xiàn)，自己的銀行卡余額竟然真的少了短信中告知的相同金額。

5.虛假借款騙術(shù)

在互聯(lián)網(wǎng)金融借貸平臺，還流行著一種借款詐騙。借款人通過信息販賣者獲取有效身份信息，并以他人的身份在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進(jìn)行消費或借款。在一些平臺，不乏員工與借款者內(nèi)外勾結(jié)，過分包裝借款人信息，使得原本無法借款的人也借到款項，變相侵吞公司資產(chǎn)。

1、沒有第三方托管的不去

“其次，假P2P網(wǎng)站沒有第三方資金托管。正規(guī)的P2P平臺都有銀行或者第三方支付托管借貸資金，平臺自己不做資金池。投資人在給賬戶充值的時候，會顯示出第三方支付的頁面。而假平臺沒有這個步驟，錢直接充值到個人賬號或它包裝的一個企業(yè)賬號。”

2、超常促銷的要小心

網(wǎng)金寶跑路事件中的受害人吳先生介紹，在網(wǎng)金寶網(wǎng)站突然關(guān)閉之前，網(wǎng)站運營一切正常，促銷活動力度特別大，只要充值就100%中獎返現(xiàn)。充值時，吳先生將資金打入一個以個人名義開立的賬號，沒有看到第三方支付的界面。然而端午節(jié)回來，就發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站再也打不開，客服電話完全沒有人接聽?；ü鹑谙嚓P(guān)負(fù)責(zé)人介紹，惡意騙錢的P2P網(wǎng)站有三大特征?！笆紫仁腔叩念A(yù)期年化收益率和強大的獎勵措施。這是誘騙投資人上當(dāng)?shù)淖钣辛κ侄巍ｋS著中國P2P行業(yè)發(fā)展不斷深入，從2014年各大平臺的預(yù)期年化收益率逐漸回歸正常狀態(tài)，大部分項目的年預(yù)期年化收益率已經(jīng)降到14%以下?，F(xiàn)在營銷方面也沒有那么激進(jìn)了，大筆返現(xiàn)的很少見。”

3、資金投向模糊的別信

“第三個特征，就是標(biāo)的項目額的大小和詳細(xì)程度。騙子網(wǎng)站上，一個標(biāo)的融資金額可能高達(dá)上億元，每個標(biāo)的具體投向?qū)懙煤苣：Ｕ?guī)P2P網(wǎng)站都是借給小企業(yè)主或農(nóng)牧民，標(biāo)的金額通常只有幾千元到幾萬元，資金將如何使用也寫得很清楚?！?/p>

4、千萬不要相信天上可以掉餡餅

潔身自好，提高自我修養(yǎng)和素質(zhì)。別總是想著不勞而獲，通過投資就可以一夜變富豪。我們要知道財富都是通過自己的努力勞動獲取的。也不要做一些坑蒙拐騙的行當(dāng)去騙取別人的錢，有這樣的心都不行。網(wǎng)絡(luò)騙子行業(yè)山外有山，有一天你也會被更大的騙子騙的?？傊獣r刻想著天下只會掉陷阱，不會掉餡餅的。有好的發(fā)財之道，人家早就去發(fā)財了，還要告訴一個與你毫不相關(guān)的人，讓你發(fā)財。