提交、提交、提交，這兩個(gè)多月來，C女士每天不間斷的重復(fù)這一動(dòng)作，卻在絕大多數(shù)時(shí)候都以失敗告終。C女士自去年10月開始投資泛亞的日金寶業(yè)務(wù)，至今年4月下旬，在賬上還有40多萬的時(shí)候，因?yàn)榧毙栌缅X，她想把剩余的款項(xiàng)全部提出來，卻發(fā)現(xiàn)泛亞單方面變更了規(guī)則，在截至昨日的接近三個(gè)月時(shí)間里，她屢次提交卻幾乎都無法轉(zhuǎn)出資金，現(xiàn)在還有32萬多資金滯留在賬戶內(nèi)。

采訪中，記者了解到，C女士的遭遇絕非個(gè)案，而是涉及來自四面八方的眾多投資人。現(xiàn)在，部分投資了泛亞日金寶業(yè)務(wù)卻一直無法取現(xiàn)的投資人已組建了維權(quán)群，目前群內(nèi)人數(shù)已超過千人。據(jù)群主粗略估計(jì)，群內(nèi)的投資人無法取出的金額合計(jì)不少于5、6個(gè)億，群主本人有500多萬元至今無法取出。那么，這一切究竟是怎么回事呢?

一、泛亞交易所陷經(jīng)營(yíng)異常

全是騙人的!”C女士告訴大眾證券報(bào)和財(cái)信網(wǎng)記者，今年4月中旬以來，取現(xiàn)就成了問題。“這兩個(gè)多月以來，我每天都提交，可要么提交不成功，要么成功了錢半天出不來，整個(gè)6月份我總共就贖回了2手(約3400元)。40萬余額，接近3個(gè)月了，還有32萬多在里面無法取出。”

對(duì)于資金無法取出的問題，上次采訪時(shí)(4月末)，泛亞客服曾經(jīng)告訴記者是因?yàn)槌霈F(xiàn)了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)計(jì)5月份能解決。而現(xiàn)在已經(jīng)是7月，記者昨日再次致電泛亞客服，得到的答復(fù)是“什么時(shí)候能夠好起來，我們也沒法給出確切的答復(fù)，要根據(jù)市場(chǎng)流動(dòng)性情況來看。”

而流動(dòng)性的好轉(zhuǎn)似乎遙遙無期。記者從全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)上查詢到，“昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司”在今年7月1日已被昆明是工商行政管理局列入 “經(jīng)營(yíng)異常名錄”。

二、泛亞日金寶涉嫌非法集資

記者還從泛亞維權(quán)群的群主處了解到，目前群內(nèi)投資人投資泛亞日金寶至今無法取出的現(xiàn)金加起來不少于5、6個(gè)億，而群主本人有500多萬元至今無法取出。

“這一理財(cái)產(chǎn)品的本質(zhì)說白了就是一個(gè)龐氏騙局，其用新投資人的錢來向老投資者支付預(yù)期年化收益，以制造賺錢的假象進(jìn)而獲取更多的投資。”一資深理財(cái)分析師告訴記者，“而現(xiàn)在，它的規(guī)模實(shí)在太大了，后續(xù)資金跟不上。在達(dá)到了一個(gè)臨界點(diǎn)后，一旦資金抽緊就會(huì)發(fā)生擠兌。即便公司采取一些限制措施來延緩，但是這個(gè)趨勢(shì)是無法逆轉(zhuǎn)的。”據(jù)悉，泛亞現(xiàn)在已經(jīng)限制取現(xiàn)的人每天最多只能申請(qǐng)?zhí)峤?手(具體金額根據(jù)所投資的品種有所不同)。

更為嚴(yán)重的是，記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，昆明泛亞有色金屬交易所根本就沒有發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的資格，其日金寶業(yè)務(wù)可以說涉嫌非法集資。從工商公示信息中可以看到，昆明泛亞有色金屬交易所的經(jīng)營(yíng)范圍為：有色金屬現(xiàn)貨電子交易、交割、結(jié)算服務(wù);有色金屬銷售;經(jīng)濟(jì)信息咨詢，沒有包含投資理財(cái)?shù)膬?nèi)容。

“這說明他們不具備對(duì)公眾開展投資理財(cái)業(yè)務(wù)的牌照和資質(zhì)。而國(guó)家規(guī)定，凡是沒有取得金融許可證的任何機(jī)構(gòu)，均不能以代客理財(cái)或其他任何方式從事吸納存款或發(fā)放貸款等經(jīng)營(yíng)行為。”上海的宋律師告訴記者。

事實(shí)上，違法違規(guī)對(duì)于泛亞來說并非首次。記者注意到，早在2014年11月，泛亞就曾因存違規(guī)行為遭到云南證監(jiān)局的點(diǎn)名批評(píng)，并稱其風(fēng)險(xiǎn)巨大。資料顯示，云南證監(jiān)局官網(wǎng)2014年11月19日曾刊出題為《云南省政府召開專題會(huì)議加快推進(jìn)清理整頓收尾》的“工作動(dòng)態(tài)”，稱從云南證監(jiān)局牽頭和部際聯(lián)席會(huì)議聯(lián)合檢查組兩次現(xiàn)場(chǎng)檢查的情況看，部分交易場(chǎng)所仍然存在違規(guī)行為，特別是泛亞所風(fēng)險(xiǎn)巨大。

日金寶活期理財(cái)是騙局嗎？從以上的信息來說，日金寶活期理財(cái)是不是騙局很難說，因此，各位投資人想要投資該平臺(tái)的時(shí)候，一定要了解清楚。

日金寶是由泛亞有色金屬交易所打造的一款創(chuàng)新類自主理財(cái)增值服務(wù)。通過交易所自有交易軟件的資金受托業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)來獲取高額收益，適合有閑置資金、理財(cái)意識(shí)、投資需求，希望保本，又可獲得每日收益的投資者。要小編來評(píng)價(jià)它的話，收益不高、安全性還可以，與P2P比較類似，但是收益沒p2p理財(cái)高。

日金寶活期理財(cái)可靠嗎？投資日金寶，有幾個(gè)問題你要知道：

1、你存的資金是要打到你在泛亞的賬戶里面的，資金只可以在賬戶和綁定銀行卡之間流動(dòng);

2、若你的資金沒有“受托”，在泛亞賬戶里面是不會(huì)有利息的，跟期貨交易一樣;

3、資金越大，可選擇的品種越多，2-5W只可以玩玩鎢，10W以上可以玩銦等，50W以上可以玩鍺只類的;4、本金有保障，國(guó)家監(jiān)控的，應(yīng)該安全;

4、最關(guān)鍵的是"受托成功率"，目前僅有20-30%左右;

5、最后一點(diǎn)：一般“受托”時(shí)間很難說，如果按照年13.68%*0.3算(即1年有30%產(chǎn)升利息)，你的年收益率還比不過“添富現(xiàn)金寶”，更別提收益更高的p2p理財(cái)產(chǎn)品了。