一、高息理財是傳銷 投資者投40萬近半本金收不回 

近半本金打水漂

據(jù)陳老太描述，這個“理財”項目是一個名為“天健(國際)集團公司”的業(yè)務(wù)。對方稱，只要出資1萬元，就可每天領(lǐng)取88元的利息。“當時對方稱，投資是用于拓展公司的聯(lián)盟商家以及其他項目。”陳老太說，起初她對這么高的回報有點猶豫，但看到身邊已有類似的理財案例，就經(jīng)不住誘惑了。

去年2月，陳老太和老伴湊了20萬元正式投資。剛開始對方很“守信”，每天都會準時把利息打到陳老太老伴的賬戶上，這讓陳老太漸漸放松了警惕。

投資兩個多月后，陳老太開始發(fā)現(xiàn)對方?jīng)]有及時支付利息。陳老太就和其他幾位投資者跑到位于福州臺江區(qū)八一七中路德商樓5層的“天健(國際)集團公司”辦公地點。

“我一看已經(jīng)關(guān)門了，就知道壞了。”陳老太說，當初投資時，收款賬戶是個人賬戶，也沒有簽署任何協(xié)議，只被告知資金是“用于公司經(jīng)營發(fā)展”。“當時對方承諾說，投入1萬元最終能領(lǐng)回5萬元左右。”可如今不但得不到利息，連本金都被套了。據(jù)了解，與陳老太有同樣遭遇的還有另外三位投資者，他們一共投了44.5萬元，如今仍有20余萬元的本金沒有收回。

據(jù)了解，小王承認接待過陳老太等人，但自稱去年3月就已從公司辭職。小王說，他當時在公司負責(zé)融資業(yè)務(wù)，模式大概為：客戶在公司的加盟商家每消費1萬元，公司每天就可返還88元利息給客戶，600天內(nèi)客戶可領(lǐng)回共約為5.28萬元的資金(包括1萬元本金)。但在實際操作上又已“變味”，客戶不需要實際消費，只需轉(zhuǎn)賬匯款后就可領(lǐng)取高額利息。

小王表示，當時公司先找了一些有經(jīng)驗的人負責(zé)經(jīng)營，然后由他們再發(fā)展下線和區(qū)域代理。“去年我辭職時福州地區(qū)聯(lián)盟商家已經(jīng)超過100家，全省客戶會員估計超過1萬名。”但小王表示并不清楚參與融資的客戶數(shù)量和總金額。小王說，他家人也是這項“理財”的受害者，他們?nèi)杂薪?0萬元本金無法拿回。

據(jù)了解，小王所說的“消費返利”是近年網(wǎng)絡(luò)流行的一種營銷模式。一些購物網(wǎng)站稱，購買商品者可得到高額返利。在暴利的誘惑下，虛假消費成為普遍現(xiàn)象。

去年5月，福州“百分百商城”網(wǎng)站崩盤，該網(wǎng)站此前采取區(qū)域代理的模式發(fā)展“下線”，壯大會員隊伍，吸金無數(shù)；去年6月，廈門“易聯(lián)盟”購物網(wǎng)突然倒閉，該網(wǎng)站曾先后吸納了上億元人民幣資金。省經(jīng)貿(mào)委表示，一些網(wǎng)站打著“電子商務(wù)模式創(chuàng)新”的旗號，以“高額返利”為誘餌，行網(wǎng)絡(luò)傳銷、商業(yè)欺詐之實。

二、美網(wǎng)站設(shè)傳銷式投資騙局圈錢24億 龐氏陷阱傷不起

龐氏騙局是一種最古老和最常見的投資詐騙，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財?shù)模@種騙術(shù)是一個名叫查爾斯·龐齊的投機商人“發(fā)明”的。龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補西墻”、“空手套白狼”。

查爾斯·龐齊（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世紀的意大利裔投機商，1903年移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀，騙人向一個事實上子虛烏有的企業(yè)投資，許諾投資者將在三個月內(nèi)得到40%的利潤回報，然后，狡猾的龐齊把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由于前期投資的人回報豐厚，龐齊成功地在七個月內(nèi)吸引了三萬名投資者，收到約1500萬美元“投資”。其后，龐齊過起了奢侈的生活。這場陰謀持續(xù)了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，后人稱之為“龐氏騙局”。

“低門檻、高收入、小投資、大回報”，“一次投資、終身受益”，“扶助弱勢群體、共建和諧家園、匯聚天下商機、鑄就財富神話”，打開紅通網(wǎng)站，就可看到類似宣傳。然而，這一切不過是施騙者借以吸金的“花衣”。

紅通網(wǎng)站由云某于2011年上半年創(chuàng)立于美國，另有2至3名網(wǎng)絡(luò)工程師，境內(nèi)一人叫謝某。創(chuàng)建伊始，云某先后推出紅通A計劃、B計劃，即以購買該網(wǎng)站廣告位為幌子，通過介紹他人注冊會員繳納注冊費，推薦人可從中獲得提成。但兩個計劃都鮮有人問津。2012年1月，不甘寂寞的云某再推紅通“C計劃”（加入資格從660元至12540元不等），由龐某負責(zé)解釋，境外工程師負責(zé)具體編程，境內(nèi)工程師謝某負責(zé)完成程序?qū)印！癈計劃”打出時下流行的“云廣告”、“高科技”幌子，并以投資該網(wǎng)站“只漲不跌”的“古泉”電子股獲取高額收益為誘餌，用會員注冊費和購買“古泉”的資金，來支付上線獎金和“古泉”提成等，從而給人造成快速賺大錢的假象。“C計劃”推出短短3個多月，全國累計注冊會員暴增至20余萬人，涉案資金24億元。

一是不要抱有“一夜暴富”的幻想：經(jīng)常有人幻想中彩票，這樣就可以一夜暴富，但是要知道：中大獎的幾率可是跟被雷劈一樣啊，所以這個概率是很低的。又有人說，我們這種是投資，如果產(chǎn)品好一夜暴富也不是不可能。糾正一下，這個不叫“投資”，叫“投機”，高利貸的回報率也不過10%，一個普通的理財產(chǎn)品又有什么實力高過這個呢？

二是不要輕信傳言、謠言：傳言謠言的力量究竟有多大，誰也不好說，但是可以確定的是，所帶來的后果一定是惡劣的。什么跟風(fēng)去投資，什么道聽途說，都是一個一個陷阱。特別是傳銷，模式的重點就是“傳”，傳給誰先不看，但是這口口相傳的準確度，就有待在多多考量了。

三是不要相信電話、網(wǎng)絡(luò)等傳銷式蠱惑宣傳：電話傳銷早在多年前就已經(jīng)風(fēng)行過，所以這早已不是什么新鮮事，但是網(wǎng)絡(luò)，這對于傳銷領(lǐng)域來講還是一種新的技術(shù)手段，公共媒體曝光的網(wǎng)絡(luò)傳銷也是相當之罕見。因此，對于那些拉幫結(jié)派去賺錢的建議，一定要多多考慮，謹慎再謹慎！

四是不要被表面現(xiàn)象所迷惑：有句話叫“披著羊皮的狼”，而傳銷也就是“披著賺錢外衣的非法活動”。當你覺得機會不錯，很是靠譜的時候，也許這就是一個陷阱，華麗麗的外表下是一個可怕的旋窩。

五是不要向非法機構(gòu)、個人匯款：相信所有人都不會無緣無故的向陌生帳號匯款，但怕就怕在中了圈套迷了心，盡管不知是否非法，但是記得“免費的午餐不好吃”！