理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

國家理財規(guī)劃師作為國家統(tǒng)考項目，分為三個等級，三級為國家助理理財規(guī)劃師，二級為國家理財規(guī)劃師，一級為國家高級理財規(guī)劃師。每年有兩次考試，分別在5月和11月的中下旬。報名時間一般在考前1-2個月。目前國家助理理財規(guī)劃師（初級）和國家理財規(guī)劃師（二級）已經(jīng)推向了全國統(tǒng)考，國家高級理財規(guī)劃師（一級）的考試目前由東方華爾作為唯一的內(nèi)部試點單位進行。國家嚴格的報考條件如下： 

國家高級理財規(guī)劃師（一級）：

具備以下條件之一 

1. 連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。 

2. 具有本科學歷或者中級職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

3. 具有碩士研究生及以上學歷或者高級職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上。

4. 取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。 

5. 取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財規(guī)劃師培訓達到規(guī)定標準學時，并取得結(jié)業(yè)證書。

國家理財規(guī)劃師（二級）：

具備以下條件之一 

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。 

2、取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。 

3、取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 

4、取得本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

5、具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科學歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

6、具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科學歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 

7、取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。 

助理理財規(guī)劃師（三級）：

具備以下條件之一

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。 

2、具有以高級技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師學院和職業(yè)技術(shù)學院本專業(yè)或相關專業(yè)畢業(yè)證書。

3、具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學專科及以上學歷證書。 

4、具有其他專業(yè)大學專科及以上學歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。 

5、具有其他專業(yè)大學專科及以上學歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。